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Política ALD/CFT de SoSPay
Política ALD/CFT de SoSPay
Monitoreo de transacciones y evaluación de riesgos
Introducción
Introducción
A lo largo de esta Política, todos los términos y condiciones se interpretarán junto con las definiciones y disposiciones descritas en los Términos de uso.
SoSPay (“nosotros”, “nos” o “nuestro”) reconoce el efecto adverso de los delitos financieros y se compromete a llevar a cabo sus actividades con integridad, respetando sus responsabilidades regulatorias, éticas y sociales para:
proteger a los usuarios, al personal (permanente y contratistas) y a otras personas con quienes hacemos negocios; y
Apoyar a los gobiernos, a los reguladores y a las fuerzas del orden en la prevención más amplia de los delitos económicos.
SoSPay no tolerará ningún incumplimiento deliberado de las leyes y regulaciones sobre delitos financieros (por ejemplo, soborno, corrupción, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, sanciones, evasión fiscal o abuso de mercado) que se apliquen a nuestra actividad comercial.
Lavado de dinero
El "blanqueo de capitales" o "LD" se refiere a cualquier acto que constituya un delito de blanqueo de capitales según el Código Penal de la República de Polonia y se define en la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de la República de Polonia. Estos actos delictivos abarcan todos los procedimientos que buscan cambiar la identidad de fondos obtenidos ilegalmente, provenientes del narcotráfico, actividades terroristas o cualquier otro delito, para dar la impresión de que dicho dinero proviene de fuentes legítimas o legales. El blanqueo de capitales es la participación en cualquier transacción que busque ocultar o disimular la naturaleza u origen de fondos derivados de actividades ilegales como, por ejemplo, fraude, corrupción, crimen organizado o terrorismo.
La “financiación del terrorismo” o “FT” se refiere al suministro de fondos, directa o indirectamente, con la intención de que se utilicen o a sabiendas de que se utilizarán para cometer cualquiera de los delitos contemplados en el marco regulatorio aplicable. Existen similitudes entre el movimiento de activos terroristas y el blanqueo de activos de origen delictivo. Sin embargo, existen dos diferencias principales entre los activos terroristas y los activos de origen delictivo:
Los terroristas pueden financiarse con ingresos obtenidos legítimamente, incluidas donaciones caritativas, lo que hace difícil identificar la etapa en la que los fondos legítimos se convierten en propiedad terrorista;
Pequeñas cantidades son suficientes para cometer ataques terroristas, lo que aumenta la dificultad de rastrear la propiedad terrorista.
La política ALD/CFT cubre los siguientes asuntos:
Controles internos
Gobernancia;
Debida diligencia del cliente
Monitoreo, evaluación de riesgos y enfoque basado en riesgos;
Capacitación del personal;
Mantenimiento de registros.
Controles internos
Controles internos
SoSPaycuenta con un sistema de controles internos para cumplir con las leyes y regulaciones ALD/CFT aplicables, incluyendo, entre otros:
establecer la identidad del usuario y verificar la información proporcionada;
establecer un régimen especial para el tratamiento de los usuarios que sean personas expuestas políticamente (PEP);
la identificación de actividades inusuales y la facilitación del reporte de actividades sospechosas (SAR);
Mantenimiento de registros de la documentación del usuario y del historial de transacciones.
Todos los controles y procedimientos son accesibles para todo el personal en cualquier momento. Además, todos los controles son:
diseñado para garantizar que todos los empleados, empresas y entidades legales cumplan con las obligaciones extraterritoriales y las regulaciones pertinentes aplicables en las jurisdicciones de operaciones de SoSPay;
aprobado por el Consejo Directivo;
están sujetos a un ciclo de revisión anual para garantizar su eficacia, lo que proporciona a la alta dirección ejecutiva la seguridad necesaria respecto del marco de control de delitos financieros.
Gobernancia
Gobernancia
El Oficial de Cumplimiento de AML es responsable de establecer y mantener programas de AML para identificar, evaluar, monitorear y gestionar los riesgos relacionados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. El Oficial de Cumplimiento de AML está autorizado por SoSPay para el desarrollo y la aplicación efectiva de la AML/CFT.
Las responsabilidades del Oficial de Cumplimiento AML incluyen (pero no se limitan a):
establecer y actualizar políticas y procedimientos internos para la finalización, revisión, presentación y retención de todos los informes y registros requeridos por las leyes y regulaciones aplicables;
recopilar información de identificación de los usuarios y verificar la información proporcionada; implementar un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y la recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y registros;
recopilación y análisis de información referente a transacciones inusuales o transacciones o circunstancias sospechosas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, que se hayan hecho evidentes; investigar cualquier actividad inusual y sospechosa;
informar a las autoridades competentes en caso de sospecha de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo; proporcionar a las autoridades policiales la información requerida según las leyes y reglamentos aplicables;
presentación periódica de declaraciones escritas sobre el cumplimiento de los requisitos derivados de la ley al consejo de administración;
organización de la formación de los empleados;
desempeño de otros deberes y obligaciones relacionados con el cumplimiento de los requisitos de la ley; actualizar periódicamente la evaluación de riesgos.
Debida diligencia del cliente
Debida diligencia del cliente
SoSPayha establecido y mantiene procedimientos de debida diligencia del cliente (CDD) basados en el riesgo, identificación, verificación y conozca a su cliente (KYC), incluida la debida diligencia mejorada (EDD) dentro de los estándares de los marcos AML/CFT.
En el proceso de debida diligencia y KYC y para abrir una cuenta, la identidad de una persona, la información sobre la persona proporcionada y los documentos presentados deben verificarse y cotejarse con las sanciones y listas de vigilancia, incluida la lista PEP.
KYC incluye no solo conocer a los clientes y entidades con las que SoSPay coopera o a las que presta servicios, sino también a los propietarios beneficiarios finales (UBO), representantes legales y firmantes autorizados, según corresponda.
SoSPay lleva a cabo verificaciones de diligencia debida del cliente antes de entablar relaciones comerciales con el usuario, cliente o contratista.
Además, SoSPay ha establecido un proceso de monitoreo continuo que incluye evaluaciones regulares de PEP y sanciones, así como revisiones periódicas y de activación.
SoSPay utiliza un sistema de servicios de terceros para realizar verificaciones de diligencia debida del cliente.
Monitoreo de transacciones y evaluación de riesgos
Monitoreo de transacciones y evaluación de riesgos
SoSPaySe basa en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de actividades sospechosas. Estas herramientas realizan diversas tareas relacionadas con el cumplimiento normativo, como la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la generación de informes.
En relación al riesgo ALD/CTF, SoSPay:
supervisa todas las transacciones y se reserva el derecho de garantizar que las transacciones de naturaleza sospechosa se informen a las autoridades competentes;
solicita a los usuarios que proporcionen información y documentos adicionales para confirmar la Fuente de los Fondos (SoF) y la Fuente de la Riqueza (SoW) en caso de transacciones sospechosas;
suspende o cancela la cuenta de un usuario cuando existe una sospecha razonable de que dicho usuario está involucrado en una actividad ilegal;
Suspende o rechaza una transacción cuando existe una sospecha razonable de que dicha transacción está involucrada en una actividad ilegal;
Sin embargo, la lista anterior no es exhaustiva y SoSPay monitorea periódicamente las transacciones de los usuarios para definir si dichas transacciones deben reportarse y tratarse como sospechosas.
El cumplimiento AML/CFT garantiza que se realice un monitoreo continuo de las transacciones para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del usuario.
Para ayudar a determinar el nivel de diligencia debida en materia de ALD/CFT que se debe ejercer con respecto al cliente, en primer lugar se calcula un perfil de riesgo de cumplimiento al iniciar las relaciones (Bajo, Medio, Alto) y luego se recalcula de manera rutinaria.
El cumplimiento AML/CFT garantiza que se realice un monitoreo continuo de las transacciones para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del usuario.
Si una transacción no se corresponde con las actividades o hábitos personales habituales de un usuario, puede considerarse sospechosa. Se utilizan herramientas de monitoreo de datos y transacciones para identificar patrones inusuales o poco comunes en la actividad del usuario.
Capacitación
Capacitación
Todo el personal de SoSPay recibe una capacitación completa en ALD/CFT, junto con orientación específica para el trabajo.
La capacitación se adapta a cada negocio para garantizar que el personal esté al tanto de los diferentes patrones y técnicas posibles de lavado de dinero que pueden ocurrir en sus negocios diarios.
La capacitación se realiza al menos una vez cada doce (12) meses para garantizar que los participantes estén informados y actúen conforme a todas las leyes y normativas aplicables. La capacitación abarca las funciones generales derivadas de los requisitos regulatorios e internos.
Los empleados reciben formación adicional si es necesario (si se adopta una nueva ley o reglamento, si lo exige la ley, etc.)
Mantenimiento de registros
Mantenimiento de registros
El mantenimiento de registros es un componente esencial del programa de cumplimiento ALD/CFT que ayuda en cualquier investigación financiera y garantiza que los fondos delictivos se mantengan fuera del sistema financiero o, de lo contrario, que puedan ser detectados y confiscados por las autoridades.
De acuerdo con nuestros controles internos, SoSPay mantiene los registros de la siguiente información (pero no limitada):
información relacionada con el cliente;
transacciones de clientes;
informes de sospechas internas y externas e información sobre la que no se ha actuado;
informes de actividades sospechosas;
la formación y la eficacia de dicha formación.
Cambios de política
Cambios de política
Nos reservamos el derecho de modificar, enmendar o actualizar esta política en cualquier momento para reflejar cambios en nuestras prácticas comerciales, requisitos legales o por cualquier otro motivo. Todas las modificaciones a esta política entrarán en vigor inmediatamente después de publicar la versión revisada en nuestra plataforma o a través de otros canales adecuados. Es su responsabilidad revisar esta política periódicamente para mantenerse al tanto de las actualizaciones.
Al continuar utilizando nuestros Servicios después de la fecha de entrada en vigor de cualquier cambio en esta política, usted reconoce y acepta los términos actualizados. Si no está de acuerdo con la política revisada, puede dejar de usar nuestros Servicios.
También podremos notificarle cambios significativos a esta política por correo electrónico u otros medios, según la naturaleza de los cambios. Su uso continuado de nuestros Servicios tras dicha notificación constituye su aceptación de la política modificada.
Condiciones de servicio
Condiciones de servicio
Bienvenido a SoSPay, un servicio de tecnología financiera (el “Servicio”) disponible para usted a través de sitio web www.sospay.xyz (el “Sitio web”), API, widget de criptografía SoSpay (el “Cripto Widget”) u otros medios.
Al utilizar el Servicio/los Servicios, usted acepta estos Términos, junto con nuestras políticas, incluidasAviso de privacidad,Política de cookies,Política ALD/CFT, que representan el acuerdo completo entre usted (o “usuario”) y SoSPay., registrado en17 State Street, piso 40Nueva York ; Nueva York 10004.(denominado "SoSPay", "nosotros", "nos" o "nuestro").
Si no está de acuerdo con alguno de estos Términos, absténgase de utilizar el Servicio.
Al acceder o utilizar el Servicio, usted confirma que:
Has leído, comprendido y aceptado íntegramente estos Términos.
Tienes al menos 18 años, u otra edad de mayoría en tu lugar de residencia.
Usted es elegible para celebrar este acuerdo y utilizar el Servicio.
Usted tiene la autoridad para vincular a cualquier empresa o entidad en cuyo nombre utilice el Servicio, y esa empresa o entidad acepta estos Términos.
Usted cumple con estos Términos y todas las leyes y regulaciones aplicables.
Si tiene preguntas sobre estos Términos o el Servicio, visite nuestro Contáctanos.
Servicios de widgets criptográficos
Contenido y derechos de propiedad intelectual
Sitios web y servicios de terceros
Garantías y exenciones de responsabilidad
Exclusiones de nuestra responsabilidad
Ley aplicable y resolución de disputas
Resolución de disputas mediante negociación
Terminación por parte de SoSPay
Cuenta
Cuenta
En breve
Puede registrar una cuenta personal o comercial.Puede utilizar funciones específicas del Servicio después de pasar la verificación KYC/KYB/AML requerida por ley.
Asegúrese de que la información proporcionada esté actualizada, sea exacta y precisa.
Para mantener la seguridad de su cuenta, no comparta sus credenciales de inicio de sesión, tokens API y habilite la 2FA.
Para utilizar funciones específicas del Servicio, debe registrar una cuenta personal o comercial (“CuentaPara registrarse, necesita una dirección de correo electrónico verificada y una contraseña. Después de registrar la cuenta, le solicitaremos información adicional para verificarla.
Tiene derecho a tener solo una Cuenta en el Servicio.
Debida diligencia
Para poder brindarle algunos servicios, la ley nos exige realizar todas las comprobaciones de seguridad y diligencia debida del cliente necesarias sobre usted y cualquier parte involucrada en sus transacciones, si corresponde. Las comprobaciones de diligencia debida las realiza un proveedor de servicios externo de acuerdo con nuestra Política ALD/CFT y Aviso de privacidad.
Usted acepta cumplir con cualquier solicitud nuestra para obtener más información y proporcionar dicha información en un formato aceptable para nosotros.
Nos reservamos el derecho de rechazar servicios a los usuarios que no pasen los controles de diligencia debida, así como a los usuarios que residen en determinadas jurisdicciones.
Seguridad de la cuenta
Al mantener su cuenta, usted es responsable de:
Garantizar que la información proporcionada esté actualizada, sea exacta y precisa.
Informarnossi hay algún error, equivocación, actualización o cambio en la información o documentos que haya enviado previamente.
No compartir ni transferir la información de inicio de sesión de su cuenta ni los tokens API a ningún tercero.
Proteger sus datos de inicio de sesión, tokens API y mantener la seguridad de la cuenta.
Configuración de la autenticación de dos factores.
No utilizar su cuenta para ningún propósito o actividad ilegal.
Si cree que se ha accedido a su cuenta sin su permiso o si sus datos de inicio de sesión están comprometidos de alguna manera, Contáctanos inmediatamente.
Terminación de la cuenta
Para cancelar irreversiblemente su cuenta, revise la Terminaciónsección y Abordar nuestro apoyocon la respectiva solicitud.
Servicios
Servicios
En breve
SoSPayLos servicios de incluyen servicios de procesamiento de moneda virtual, intercambios entre monedas virtuales y fiduciarias y operaciones con billeteras de moneda virtual.Las transacciones dentro del Servicio están sujetas a tarifas.
Las transacciones de moneda virtual no son reembolsables.
Los servicios de SoSPay proporcionados a los usuarios a través del Servicio implican:
intercambio de activos digitales descentralizados (“moneda virtual”) a la moneda fiduciaria;
intercambio de la moneda virtual a otra moneda virtual;
cambio de la moneda fiduciaria a la moneda virtual;
operaciones con monederos electrónicos;
servicios de procesamiento de moneda virtual.
Para brindarle el Servicio, usted nos autoriza a recibir monedas fiduciarias y virtuales, retenerlas temporalmente, cambiarlas y desembolsarlas, así como a deducir las tarifas y otros costos aplicables en su nombre, y a tomar todas las acciones que consideremos necesarias o deseables para brindarle nuestros servicios y cumplir con cualquier ley aplicable y estos Términos.
Recopilamos monedas fiduciarias y virtuales en su Cuenta exclusivamente para usted y en su nombre. Usted sigue siendo el propietario de las monedas fiduciarias y virtuales que administra a través de su Cuenta.
Monedas admitidas
La lista de monedas fiduciarias y virtuales admitidas en ese momento está disponible en Sitio weby en la sección “Saldos” de su Cuenta.
Tipo de cambio
Podemos utilizar el tipo de cambio al contado del par de divisas en cuestión, que puede variar y no coincidir con el tipo de cambio de otras bolsas, servicios de conversión y proveedores de datos de mercado. El tipo de cambio fluctúa según el mercado, por lo que su validez es limitada. El tipo de cambio para una transacción específica se fija al momento de enviar la orden de cambio.
Carteras
Al ofrecer el Servicio, le asignamos billeteras seguras digitalmente para monedas virtuales que le permiten retirar, depositar, almacenar e intercambiar dichas monedas virtuales.
SoSPay almacena de forma segura todas las claves relacionadas con sus monedas virtuales guardadas en las billeteras creadas a través de la Cuenta.
Para realizar retiros, debe proporcionar una dirección de billetera válida y mantener dicha información actualizada. No nos responsabilizamos de retrasos o errores causados por terceros, ni de errores en la dirección de billetera ni en la información de la cadena que nos haya proporcionado.
Honorarios
Las transacciones realizadas entre usuarios a través del ID de usuario de SoSPay dentro del Servicio no están sujetas a las comisiones de SoSPay. Esto solo es válido cuando los usuarios activan la función "Transacciones dentro de SoSPay".
Para las transacciones con terceros sin ID de usuario de SoSPay, se establece una tarifa para cada tipo de transacción. Esta tarifa se le muestra antes de realizar cualquier transacción.
Puede optar por pagar la comisión de transacción además del importe de la transacción o deducirla del importe de la misma. Todas las comisiones se calculan y cobran automáticamente al finalizar cualquier transacción, a menos que elija la primera opción, en cuyo caso deberá pagarlas en el momento de la transacción. Las comisiones no son reembolsables.
Detalles del pago
Usted es responsable de garantizar la exactitud de los datos de pago (por ejemplo, la dirección de la tarjeta de crédito, la tarjeta de débito o la billetera interna o externa) que proporcione para las transacciones dentro del Servicio. SoSPay no se responsabiliza de los errores que usted cometa en los datos de pago.
Si utiliza datos de pago no válidos, vencidos, incorrectos o bloqueados para depósitos o retiros, la transacción podría cancelarse sin obligación de reembolso por parte de SoSPay. Por favorContacte con nuestro equipo de soporteSi tiene alguno de los problemas mencionados anteriormente, es posible que las transacciones se realicen manualmente. En estos casos, a los usuarios de cuentas personales y empresariales se les cobrará la comisión de red correspondiente y la tarifa fija de servicio de SoSPay de un mínimo de 10 USDT. A los usuarios de cuentas empresariales se les cobrará una tarifa de servicio adicional calculada según el importe de la transacción.
Límites de transacciones
Podemos imponer límites de volumen de transacciones diarios, mensuales y anuales por cuenta. Si desea realizar una transacción que supere el límite, es posible que se le solicite información y documentación adicional. Para modificar sus límites individuales, por favor...Contacte con nuestro equipo de soporte.
Política de reembolso
Las transacciones de moneda virtual realizadas a través del Servicio son definitivas y no reembolsables.
Cambios
Podemos cambiar la lista de servicios, tarifas y monedas virtuales admitidas ocasionalmente sin previo aviso. Visite nuestra página web. Sitio webPara mantenerse actualizado.
Impuestos
Los usuarios son los únicos responsables de determinar, recaudar, retener e informar cualquier impuesto incurrido o que deba recaudarse, pagarse o retenerse por cualquier motivo en relación con el uso del Servicio.
Servicios de widgets criptográficos
Servicios de widgets criptográficos
En breve
SoSPayofrece a los comerciantes soluciones de pago con criptomonedas, permitiéndoles recibir pagos en moneda virtual de los usuarios finales por bienes y servicios.Hay varias opciones de integración como widget de criptografía incorporado, página de pago alojada y adquisición de API.
Al integrar el Crypto Widget, los comerciantes autorizan a SoSPay a actuar en su nombre.
Los usuarios finales pueden pagar en moneda virtual a través de una dirección de blockchain única proporcionada en la solicitud durante el pago, con el monto de la factura establecido en moneda virtual o en moneda fiduciaria y convertido a moneda virtual; el panel del comerciante muestra el estado de cada pago.
SoSPay no es responsable de las políticas de reembolso de los comerciantes ni del comercio de bienes y servicios.
SoSPay ofrece a las empresas (“Comerciantes”) soluciones de pago criptográfico que permiten a los comerciantes recibir pagos en monedas virtuales de sus usuarios (“Usuarios finales”) a cambio de los bienes y servicios del Comerciante.
Los servicios de Crypto Widget para Comerciantes abarcan las siguientes opciones disponibles al registrar la Cuenta comercial:
Widget de criptografía integrado
Permite al comerciante integrar el widget Crypto como parte de la página de pago de su sitio web.
Página de pago alojada
Los comerciantes pueden usar la versión de redirección del widget Crypto, que no afecta la interfaz de usuario. Los usuarios finales son redirigidos a una página segura proporcionada por SoSPay para completar sus transacciones.
Adquisición de API
Proporciona a los comerciantes una integración personalizada para un pago personalizado.
Pagos recurrentes
Una característica del Crypto Widget que facilita el cobro de pagos recurrentes, como suscripciones a servicios de comerciantes.
Integración
Los propietarios de la cuenta comercial verificada pueden integrar Crypto Widget en sus sitios web siguiendo susdocumentación técnica.
Al proporcionar los nombres de dominio o integrar Crypto Widget a su sitio web de otra manera, usted declara y garantiza que está debidamente autorizado para utilizar los sitios web con el fin de integrar Crypto Widget y aceptar pagos de los usuarios finales.
Autorización
Al integrar el Crypto Widget, el Comerciante autoriza a SoSPay a actuar en su nombre y a tomar todas las acciones que consideremos necesarias o deseables para proporcionar el Servicio Crypto Widget y cumplir con las leyes y regulaciones aplicables.
Facturas y solicitudes
Se muestra una interfaz de usuario de facturación al usuario final en la pantalla de pago. La factura puede especificar el importe de la compra en moneda fiduciaria, y el usuario final puede crear una solicitud de pago en la moneda virtual seleccionada. Se puede crear una solicitud con un importe específico o sin él para recargas de saldo.
Se asigna una dirección blockchain única al usuario final para cada solicitud, la cual tendrá una validez limitada, especificada en la pantalla de pago. El importe exacto de la moneda virtual a pagar se determina al crear la solicitud con dicha dirección y tendrá una validez similar.
Estados de pago
El panel de control de la cuenta del comerciante mostrará el estado actual de cada pago.
Pago completado
SoSPay considera que una factura está completa si el usuario final la ha pagado en su totalidad, la transacción correspondiente ha alcanzado el número requerido de confirmaciones de bloque y el pago se ha abonado en la billetera del comerciante en la cuenta. El proceso de pago completado tendrá el estado "Éxito".
Pago fallido
Cuando surjan discrepancias en el monto del pago, débitos a la dirección de billetera vencida o fallas en los controles de cumplimiento, el estado de la transacción en la cuenta del Comerciante se marcará como “Fallida” o “Conflicto”.
El comerciante y el usuario final pueden Contacte con nuestro equipo de soportepara investigar la situación.
El Comerciante será responsable de liquidar los pagos insuficientes, excesivos y huérfanos con los Usuarios Finales. Por la presente, el Comerciante autoriza a SoSPay a actuar en su nombre, por iniciativa propia, en relación con las solicitudes de los Usuarios Finales relacionadas con las discrepancias en el importe del pago (pagos insuficientes, excesivos y huérfanos) con el fin de completar las transacciones en su totalidad, reembolsar los pagos excesivos y, de cualquier otra forma, ajustar las transacciones a la información proporcionada en la pantalla de pago y a las condiciones inicialmente aplicables a la transacción en cuestión.
Conversión automática
Los comerciantes pueden configurar una función de conversión automática para recibir el monto pagado por un usuario final en el equivalente a la moneda admitida elegida de acuerdo con las leyes aplicables. tipo de cambio.
Pagos recurrentes
Cuando se lance esta función, los comerciantes podrán disfrutar de la funcionalidad de pagos recurrentes para cobrar a los usuarios finales sus planes de suscripción fijos o flotantes.
A los efectos de proporcionar el servicio de pagos recurrentes, los Comerciantes nos autorizan a cargar automáticamente en su nombre las billeteras de los Usuarios finales con las tarifas de servicio de los Comerciantes.
Los usuarios finales pueden conectar sus billeteras web3 no custodios y de ese modo autorizar a SoSPay con uno de los siguientes poderes:
Gestión sin restricciones de los fondos almacenados en la billetera;
Gestión de una suma específica de fondos almacenados en la billetera;
Cargar la billetera con una suma luego de su aprobación por parte del usuario final.
Los comerciantes serán responsables de fijar los montos para cobrar, modificar o cancelar las suscripciones, así como gestionar los reembolsos a los Usuarios finales.
Tarifas de procesamiento
La integración del Crypto Widget es gratuita.
Respecto de las transacciones realizadas entre Comerciantes y Usuarios finales, la tasa de tarifas de procesamiento se establece para cada Cuenta comercial individualmente en función de los volúmenes de negociación.
El comerciante puede determinar, a su exclusivo criterio, si las tarifas de procesamiento serán pagaderas por el comerciante o los usuarios finales en la configuración de su cuenta.
Cobramos una comisión por cada transacción procesada a través de su cuenta. La comisión se detalla para cada factura en el panel de control de la cuenta del comerciante.
Las comisiones de procesamiento se deducen del saldo de la cuenta del comerciante, si este es el responsable del pago de las comisiones según la configuración. Si los usuarios finales están configurados como responsables del pago de la comisión, el importe de la comisión aplicable se añade al importe de la transacción correspondiente y se muestra en la pantalla de pago.
Nos reservamos el derecho a modificar nuestra tarifa de procesamiento. Notificaremos dicho cambio con al menos 30 días de antelación, y el uso continuado por parte del Comerciante de los servicios del Widget de Criptomonedas tras el periodo de notificación del cambio de tarifa constituye la aceptación de dicho cambio.
Reembolsos
SoSPayEl Comerciante no es responsable de las políticas de reembolso del Comerciante ni de verificar que dichas políticas cumplan con la legislación aplicable. Los usuarios finales deberán dirigirse al Comerciante para solicitar el reembolso de los bienes o servicios adquiridos.
Quejas
SoSPayno será responsable del comercio de ningún bien o servicio, así como del tratamiento de datos personales de los Usuarios Finales por parte del Comerciante que estará sujeto a los Términos y Condiciones y Avisos de Privacidad de éste último.
Si recibimos una queja de un usuario final relacionada con el Comerciante o los bienes o servicios adquiridos, la remitiremos al Comerciante para su resolución. Nos reservamos el derecho de cancelar las cuentas de Comerciantes que reciban un número excesivo de quejas.
Saldo y liquidaciones
Los débitos y abonos en la cuenta del comerciante se muestran en la sección "Saldo". El saldo es una lista de los fondos que SoSPay mantiene temporalmente en nombre del comerciante hasta su liquidación en la dirección de billetera externa proporcionada por el comerciante.
Actividades prohibidas
Actividades prohibidas
En breve
Podemos rechazarle o restringirle nuestros servicios si participa en alguna de las actividades prohibidas enumeradas.
SoSPay se reserva el derecho de rechazar sus servicios o de imponer restricciones permanentes o temporales en el uso del Servicio (suspender/terminar la Cuenta, congelar activos, establecer límites en los servicios y transacciones sin ninguna responsabilidad hacia usted o terceros), si usted o una persona relacionada con usted:
no presentar los documentos y datos, solicitados por SoSPay, que sean necesarios para el cumplimiento de las medidas de diligencia, o presentar datos falsos o contradictorios;
hayan sido objeto de un procedimiento de liquidez o hayan sido eliminados del registro;
sean sospechosos de realizar transacciones que podrían estar relacionadas con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude u otros delitos y actividades ilícitas;
se encuentran en una lista de sanciones, viven o están ubicados o establecidos en un país o territorio que está sujeto a una sanción, o de otra manera no pasaron nuestros controles de diligencia debida;
violar los derechos de propiedad intelectual de SoSPay o de terceros;
difamar, acosar, abusar, amenazar o defraudar a otros, o recopilar, o intentar recopilar, información personal sobre otros sin su consentimiento;
se encuentran en, bajo el control de, o son nacionales o residentes de cualquier país donde las transacciones de criptoactivos estén explícitamente prohibidas, cualquier país no admitido (por ejemplo, los Estados Unidos de América, incluidos todos los territorios de EE. UU.) de acuerdo con nuestra Política ALD/CFT,
realizar una actividad que deba ser objeto de licencia sin la debida autorización;
participar en cualquiera de los siguientes tipos de actividades comerciales: juegos de azar y lotería no regulados, comercio de armas, drogas, materiales tóxicos o radiactivos, esquemas piramidales y de inversión, servicios de crédito y cobranza.
Esta lista no es exhaustiva. SoSPay determinará, a su entera discreción, si una actividad se enmarca en alguna de estas categorías.
Contenido y derechos de propiedad intelectual
Contenido y derechos de propiedad intelectual
En breve
El Servicio y todas sus partes, incluido el software, las marcas comerciales, los gráficos, etc., son propiedad de SoSPay.Le otorgamos el derecho a utilizar el Servicio según lo contemplado en el mismo y de acuerdo con sus Términos y las leyes aplicables.
El Servicio es propiedad de SoSPay y está controlado por esta.
Todos los materiales del Servicio, incluidos textos, gráficos, información, imágenes, dibujos, marcas comerciales, logotipos, videos, sonidos, música, software, documentación de API y otros materiales (colectivamente, los “Contenido”), así como los derechos de autor y otros derechos de propiedad intelectual sobre dicho Contenido pertenecen a SoSPay o están incluidos en el Servicio con el consentimiento del propietario.
Licencia para usted
Sujeto a su cumplimiento de estos Términos, SoSPay le otorga una licencia limitada, no exclusiva, no sublicenciable, revocable, intransferible y mundial para:
integrar y utilizar el software Crypto Widget de acuerdo con la documentación de la API y estos Términos para fines comerciales;
acceder y utilizar el Contenido puesto a disposición en o a través del Servicio para los fines establecidos en estos Términos.
SoSPay podrá proporcionar mejoras, modificaciones, actualizaciones o adiciones al Contenido durante la vigencia de esta licencia. Los términos de esta licencia se aplicarán a cualquier modificación, a menos que esté acompañada de una licencia independiente.
Uso prohibido
Con esta licencia no podrá:
vender, arrendar, alquilar, licenciar, sublicenciar, reproducir, publicar o distribuir de otro modo el software del Servicio;
copiar, descompilar, desensamblar, traducir o realizar ingeniería inversa del software del Servicio, total o parcialmente;
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Comunicaciones electrónicas
Comunicaciones electrónicas
En breve
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Sitios web y servicios de terceros
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Algunas funciones del Servicio son compatibles con sitios web, servicios, herramientas o contenido de terceros. Nos esforzamos por garantizar un funcionamiento fluido, pero dado que no controlamos estos servicios externos, no podemos garantizar la funcionalidad ininterrumpida de todas las funciones.
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Divulgación de riesgos
Divulgación de riesgos
En breve
Invertir en activos virtuales conlleva ciertos riesgos. Investigue por su cuenta antes de tomar decisiones sobre operaciones con monedas virtuales.
Debido al potencial de pérdidas, la inversión en moneda virtual generalmente se considera de alto riesgo. Los principales riesgos son:
Podrías perder todo el dinero invertido debido a la alta volatilidad de los activos virtuales.
El mercado de divisas virtuales está en gran medida desregulado, por lo que puedes perder dinero debido a ciberataques o delitos financieros.
Es posible que no pueda vender su inversión cuando lo desee debido a cortes tecnológicos, ataques cibernéticos, mezcla de fondos y otros problemas que provoquen demoras.
Las monedas virtuales no necesariamente tienen una forma específica de protección o regulación por parte de ningún organismo gubernamental, lo que significa que al intercambiar criptoactivos no podrá hacer cumplir ninguna garantía o salvaguarda esperada con los servicios financieros regulados.
Debe investigar por su cuenta antes de invertir. SoSPay no ofrece ni ofrecerá asesoramiento de inversión ni asesoramiento legal sobre su inversión. Usted reconoce que es el único responsable de sus decisiones y acciones dentro del Servicio.
Garantías y exenciones de responsabilidad
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El Servicio se le proporciona “tal cual”.Prometemos que funcionará según lo previsto en estos Términos durante el período de su licencia y renunciamos a todas las demás garantías.
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Usted garantiza no utilizar el Servicio para ninguna actividad ilegal.
El Servicio se le proporciona “tal cual”.
Si bien SoSPay garantiza que el Servicio se ajustará sustancialmente a su documentación oficial, se excluyen todas las demás garantías, explícitas o implícitas. Esto incluye las garantías de comerciabilidad, idoneidad para un fin determinado y no infracción de los derechos de propiedad intelectual de terceros u otros derechos.
No garantizamos el acceso ininterrumpido y seguro al Servicio ni su funcionamiento sin errores. Si bien nos esforzamos por corregir defectos y prevenir elementos dañinos como virus, no podemos garantizar la inmunidad absoluta del Servicio ante estos problemas.
SoSPay no promete la precisión, confiabilidad o utilidad de las características y el Contenido del Servicio.
Podemos interrumpir la prestación del Servicio por mantenimiento o actualizaciones, o cuando sea necesario por razones de seguridad.
Le notificaremos con antelación cualquier interrupción planificada del Servicio, los motivos de dicha interrupción y el plazo previsto para su restablecimiento. Le informaremos de cualquier interrupción no programada lo antes posible.
Sus garantías
Sin perjuicio de otras garantías bajo estos Términos, al utilizar el Servicio usted declara y garantiza que:
No utilizará el Servicio en relación con ninguna actividad ilegal o con fines delictivos, incluido el lavado de dinero, el fraude fiscal, el financiamiento del terrorismo u otras actividades maliciosas.
Usted es responsable de la legalidad de todas las transacciones y actividades.
La ejecución de los Términos no viola ni violará ningún otro acuerdo al que usted esté obligado.
Usted tiene suficiente conocimiento relacionado con la moneda virtual para utilizar nuestro Servicio y comprende que usted es el único responsable de determinar la naturaleza, idoneidad, riesgos y conveniencia de nuestro Servicio.
Los fondos que usted transfiere a través del Servicio provienen de fuentes legales.
No suplantará ni tergiversará su afiliación con ninguna persona o entidad, ni hará otras representaciones fraudulentas, falsas, engañosas o confusas.
Limitación de responsabilidad
Limitación de responsabilidad
En breve
SoSPayLa responsabilidad de está limitada de acuerdo con esta sección, por lo que le rogamos que la lea atentamente para saber qué esperar.
Exclusiones de nuestra responsabilidad
SoSPayNi SoSPay ni sus subsidiarias, directores, socios, empleados, contratistas ni agentes serán responsables de ningún daño indirecto, incidental, especial, punitivo o consecuente derivado de su uso o la imposibilidad de usar el Servicio. Esto incluye daños por la confianza depositada en el Contenido, lucro cesante, pérdida de prestigio o cualquier interrupción causada por errores, defectos, ataques tecnológicos, virus o piratería informática, incluso si se ha informado a SoSPay de los posibles daños.
SoSPay no es responsable de ninguna inexactitud u omisión en ningún Contenido.
Las limitaciones anteriores pueden no aplicarse si están prohibidas por la ley.
Límite de responsabilidad
Si alguna parte de las exenciones de garantía o limitaciones de responsabilidad se considera inválida o inaplicable y si se determina que SoSPay es responsable ante usted de alguna manera, nuestra responsabilidad total estará limitada a los honorarios totales ganados por SoSPay en relación con su uso del Servicio dentro del año anterior al reclamo.
Indemnización
Indemnización
En breve
En caso de que viole estos Términos, haga mal uso del Servicio, viole cualquier ley o derechos de terceros, usted acepta indemnizar y defender a SoSPay.
Usted acepta defender, indemnizar y eximir de responsabilidad a SoSPay, nuestras subsidiarias, directores, socios, empleados, contratistas y agentes de y contra todos y cada uno de los reclamos, responsabilidades, daños, pérdidas y gastos, incluidos los gastos legales y contables razonables, que surjan de:
cualquier incumplimiento por su parte de cualquiera de estos Términos,
su uso/mal uso del Servicio,
una violación por su parte de la ley aplicable, la propiedad intelectual, la privacidad, la publicidad u otros derechos de terceros, cualquier acuerdo o término con un tercero al que esté sujeto,
su fraude, negligencia y mala conducta intencional,
su participación en cualquiera de lasActividades prohibidas.
Nos reservamos el derecho de gestionar nuestra defensa legal como consideremos oportuno, incluso en los casos en que nos indemnice. Por lo tanto, usted acepta cooperar con nosotros para que ejecutemos nuestra estrategia.
Ley aplicable y resolución de disputas
Ley aplicable y resolución de disputas
En breve
Estos Términos se rigen por las leyes de la República de Polonia.Esperamos resolver todos los asuntos por medios pacíficos, pero en caso de que surja una disputa grave entre nosotros, deberá resolverse en los tribunales. Las disputas con los comerciantes se resolverán mediante arbitraje.
Ley aplicable
Estos Términos se rigen por las leyes de la República de Polonia, con exclusión de sus normas sobre conflicto de leyes.
Si el Servicio o su uso entra en conflicto con las leyes locales del lugar donde accede, absténgase de usarlo. Es su responsabilidad cumplir con la normativa local.
Resolución de disputas mediante negociación
Sin limitación a los derechos legales de los consumidores, usted acepta que cualquier disputa, conflicto, reclamo o controversia que surja directa o indirectamente de o en relación con el Servicio o estos Términos, incluidos, sin limitación, aquellos relacionados con su validez, su interpretación o su aplicabilidad, primero se abordarán a través de negociaciones amistosas con SoSPay de acuerdo con los principios de buena fe y cooperación.
Evento
Si no se llega a un acuerdo durante las negociaciones, la disputa entre SoSPay y el usuario individual se resolverá por el tribunal competente en Cracovia, Polonia.
Los comerciantes acuerdan resolver las disputas con SoSPay exclusivamente mediante arbitraje definitivo y vinculante administrado por la Cámara de Comercio Internacional (CCI) de conformidad con su Reglamento de Arbitraje. Los procedimientos se llevarán a cabo virtualmente o, si son presenciales, en Cracovia, Polonia, o en cualquier otro lugar acordado por las partes. El arbitraje se llevará a cabo ante un solo árbitro en inglés.
Alternativas
También puede presentar su reclamación a través de plataforma de resolución de disputas en línea (ODR).
Plazo para reclamaciones
Todas las reclamaciones deben presentarse dentro del año de su ocurrencia, a menos que leyes específicas dicten un período más largo.
Terminación
Terminación
En breve
Para rescindir este acuerdo, deberá retirar todos sus activos, eliminar la Cuenta y no utilizar ni acceder más al Servicio.Podemos terminar su acceso al Servicio, si viola estos Términos, la ley o si las autoridades competentes nos lo solicitan o por razones de seguridad.
Terminación porSoSPay
SoSPayse reserva el derecho de suspender o cancelar su Cuenta en los siguientes casos:
sus violaciones reales o presuntas de estos Términos,
nos ha proporcionado información falsa, incompleta, engañosa o inexacta,
usted participa en cualquiera de las Actividades prohibidas,
Sospechamos razonablemente que usted hace un uso fraudulento del Servicio, viola leyes o infringe derechos,
Si sus acciones o comportamiento suponen riesgos regulatorios para nosotros,
Creemos razonablemente que su cuenta ha sido comprometida, es utilizada por una persona no autorizada o por otras razones de seguridad,
cualquier tribunal competente, autoridad gubernamental, agencia pública o agencia de aplicación de la ley nos lo solicita o nos ordena hacerlo,
La cuenta está inactiva, en particular no se han realizado transacciones durante un período de 2 años.
Terminación por su parte
Puede rescindir este acuerdo en cualquier momento cerrando su Cuenta y dejando de acceder o utilizar el Servicio. Antes de cerrar la Cuenta, debe retirar todos sus activos a cuentas externas. Por favor... Contacte con nuestro equipo de soportepara cancelar su cuenta.
Efectos de la rescisión
Si su cuenta se cierra y este acuerdo finaliza por cualquier motivo, usted acepta:
dejar de usar el Servicio inmediatamente,
Para liquidar cualquier cuota pendiente,
que todos los permisos y licencias proporcionados bajo estos Términos finalizarán,
eliminar de su sitio web y materiales de marketing y dejar de usar cualquier Contenido,
que conservaremos cierta información y datos de la Cuenta según lo requieran las leyes y regulaciones aplicables, y
que no seremos responsables ante usted ni ante ningún tercero por la terminación de la Cuenta y los servicios, ni por la retención de información o datos de la Cuenta.
Otros términos
Otros términos
Nos reservamos el derecho, en cualquier momento y a nuestra entera discreción, de modificar, suspender o interrumpir el Servicio, el Contenido, las funciones o los servicios ofrecidos a través del Servicio, con previo aviso. Usted acepta que no seremos responsables ante usted ni ante terceros en caso de que se produzca alguna de las circunstancias anteriores en relación con el Servicio.
Podemos transferir nuestros derechos y obligaciones bajo estos Términos a un tercero sin afectar sus derechos ni nuestros compromisos.
Nos reservamos el derecho, en cualquier momento y a nuestra entera discreción, de modificar estos Términos. En caso de que se produzcan cambios sustanciales que afecten su uso del Servicio, le notificaremos antes de su fecha de entrada en vigor. Al continuar utilizando el Servicio, usted acepta la versión actualizada de estos Términos.
Si alguna disposición de estos Términos se determina que es ilegal, nula o inaplicable, las disposiciones restantes de estos Términos continuarán siendo plenamente válidas y aplicables.
Una versión impresa de estos Términos será admisible en procedimientos judiciales o administrativos basados en o relacionados con el uso del Servicio en la misma medida y sujeto a las mismas condiciones que otros documentos y registros comerciales originalmente generados y mantenidos en forma impresa.
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